Chatbot para bancos: cómo la banca conversacional transforma la industria financiera

Indice de contenido: ¡Presioná y leé lo que necesités!

1. Beneficios de la IA conversacional en la banca
2. Bot y banca: tipos de chatbots en la industria financiera
3. Chatbots para bancos: consejos para construir un chatbot financiera
4. Ejemplos de chatbots para bancos

Si bien es cierto la banca por internet ha permitido conectar a los clientes y la banca móvil ha facilitado realizar transacciones en tiempo real, la banca conversacional, es decir, los chatbots para bancos a través de WhatsApp o Facebook Messenger simplifican aún más los procesos para los usuarios, a tal punto que se hace cada menos visitar el banco o institución financiera. ¿La clave? chatbots automatizados con inteligencia artificial.

En este blogpost te mostramos cómo los chatbots ayudan la industria financiera.

Beneficios de la IA conversacional en la banca

La automatización de la banca mediante la inteligencia artificial es parte de una revolución tecnológica que ha marcado la industria de servicios financieros para eliminar las intervenciones manuales, automatizar tareas repetitivas y permitir a los clientes realizar transacciones bancarias a un clic de distancia.

Los chatbots para bancos con inteligencia artificial permiten realizar transacciones más amigables en las plataformas digitales como WhatsApp o Messenger, donde los usuarios interactúan a menudo y los costos son más económicos.

Las chatbots financieros tienen muchas ventajas, entre ellas: 

1. Banca conversacional reduce costos

   Estudios coinciden que realizar una transacción bancaria digital es más económica que por teléfono. El costo de una transacción a través de un dispositivo móvil tiene en promedio un costo de $0.04, mientras que la otra $3.80, según cita la revista especializada Chatbots Magazine.

2. Trámites financieros por WhatsApp

   El aprendizaje constante de los chatbos para bancos mediante inteligencia artificial, permite comprender mejor las necesidades de los clientes y brindarles una experiencia personalizada y en plataformas que los consumidores prefieren, como WhatsApp, esto hace el proceso más ágil y menos dependiente de las intervenciones humanos. Es decir, acudir para casos completos.

3. Chatbots para bancos: Asistencia online 24/7

   En la actualidad los clientes demanda un servicio activo e inmediato y ésta es una de los grandes beneficios que ofrece la banca conversacional: chatbots para bancos disponibles todo el tiempo.

4. Transacciones seguras con chatbots financieros

   La inteligencia artificial reduce el riesgo de transacciones fraudulentas porque los chatbots finencieros son capaz de detectar anomalías o fraude.  

Bot y banca: tipos de chatbots en la industria financiera

La industria de la banca ha revolucionado con la llegada de los bots bancarios dedicados a resolver diferentes solicitudes y trámites desde un dispositivo móvil. Los chatbots para bancos en WhatsApp o Messenger son inteligentes y capaz de resolver desde una duda sencilla hasta permitir a los clientes ahorrar.

• Chatbot de atención al cliente

De las sucursales a los bots bancarios, los clientes ahora encuentran respuestas rápidas y asistencia online las 24 horas del día. Se hace menos necesario visitar una sucursal bancaria para resolver una duda.

• Chatbot de servicios bancarios

Los clientes ahora pueden aperturar una cuenta bancaria o solicitar un servicio bancario desde WhatsApp o Messenger. Los chatbots para bancos están entrenados para llevar a cabo todo el proceso. 

• Chatbot de cobranza

Es posible llevar tu banca conversacional a un nivel transaccional e incorporar la gestión de cobranza para tarjetas de crédito o préstamos con la ayuda de chatbots para bancos inteligentes. 

• Chatbot para solicitudes de préstamo

Los chatbots para bancos han ayudado a convertir clientes potenciales fríos en clientes potenciales precalificados para aplicar a préstamos de viviendas o préstamos personales. 

• Chatbot para ahorrar dinero

Este tipo de bot ayuda a los usuarios a ahorrar dinero, reducir gastos en su día a día, brindar un seguimiento de sus transacciones, a través de mensajes en WhatsApp o Facebook Messenger. 

Chatbots para bancos: consejos para construir un chatbot financiero

Para construir un chatbot bancario hay que tomar en cuenta muchos elementos, pero lo principal es brindar una experiencia amigable para el usuario. No caer en el spam y garantizar todas las condiciones de seguridad. Además:

• Interfaz de conversación sencilla y directa. Los principales servicios que los clientes solicitan son: consulta de saldo, estado de cuenta de tarjeta de crédito, solicitud de préstamo, revisar historial de transacciones, realizar una transferencia.
• Lenguaje amigable: si bien es cierto una institución financiera o bancaria son serias, no quiere decir que tu chatbot deba serlo también. Recuerda que tus clientes estás interactuando con tu empresa en una plataforma social donde y por ende esperan un bot con lenguaje natural, con personalidad y hasta un toque de humor. 
• Atajos directos, no des a tus clientes flujos largos ni opciones difíciles para poder llegar a lo que ellos desean. 
• Recordarle a los usuarios que ellos tienen el control. 

Ejemplos de chatbots para bancos

En ATOM a ayudamos a diferentes instituciones financieras y bancos de la región a hacer de ellas una banca conversacional e inteligente, capaz de resolver las gestiones de sus clientes de forma fácil y ágil. A continuación te presentamos casos de uso de chatbots exitosos: 

A.N.D.R.E.A es la Asistente Nacional de Respuesta Automática de la entidad bancaria Caja de Ahorros, y en encarga de atender a sus clientes de manera rápida, efectiva y segura. Es capaz de realizar trámites bancarios desde WhatsApp y Messenger.

SARA es la asistente virtual del Banco Ficohsa, ella se encarga de brindar a sus clientes la información relacionada a consultas de movimientos bancarios de la cuenta o tarjeta de crédito, brinda información sobre fecha de pago y corte, transfiere dinero entre cuentas y es capaz de ofrece muchos otros detalles de la cuentas de sus clientes.

Si quieres saber cómo ATOM puede ayudar a tu institución financiera o banco, contacta aquí a nuestro equipo.